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Planificación Patrimonial en DFW
Un plan con el que su familia puede contar.
Un plan patrimonial completo en Texas no es solo un testamento: es el conjunto de documentos que mantiene las decisiones en manos de su familia si usted se enferma, y que hace cumplir sus deseos cuando falte. Los preparamos por una tarifa fija, cotizada por escrito, con la orientación de un abogado en cada paso y en español.
Si usted fallece sin testamento en Texas, la ley estatal decide quién hereda, y en familias con hijos de relaciones anteriores el resultado sorprende a muchos. Un plan completo cubre tanto el fallecimiento como la incapacidad: testamento, poderes notariales financiero y médico, autorización HIPAA, directiva médica y designación de tutores para hijos menores. La mayoría de los planes se terminan en dos o tres semanas por una tarifa fija.
Lo que incluye un plan patrimonial completo en Texas
Construimos los planes alrededor de seis documentos esenciales. Su testamento nombra quién hereda, quién administra la herencia como albacea y quién criaría a sus hijos. Un poder notarial duradero permite que alguien de su confianza maneje las finanzas si usted no puede. Un poder médico nombra a quien tomará decisiones de salud, y la autorización HIPAA permite que los médicos hablen con su familia. La directiva médica anticipada deja por escrito sus deseos al final de la vida para que nadie tenga que adivinar. Y para padres de hijos menores, la designación de tutor y un fideicomiso dentro del testamento protegen tanto a los niños como el dinero.
Qué pasa si no hay plan
La ley de sucesión intestada de Texas llena el vacío, y no siempre hace lo que la gente supone. En familias con hijos de una relación anterior, una parte de los bienes gananciales puede pasar a esos hijos en lugar del cónyuge sobreviviente. Sin poderes notariales, su familia podría necesitar una tutela supervisada por el tribunal solo para manejar sus cuentas durante una enfermedad. Todo esto se evita con documentos que toman unas semanas preparar.
Cuándo conviene un fideicomiso
Aquí le damos una respuesta honesta: el proceso de sucesión de Texas es de los más eficientes del país, así que un fideicomiso en vida no es automático como en otros estados. Un fideicomiso vale la pena cuando importa la privacidad, cuando hay propiedades en más de un estado, cuando un beneficiario necesita estructura, o cuando evitar la sucesión por completo justifica el costo. Si un plan basado en testamento le sirve mejor, eso es lo que le recomendaremos.
Cómo funciona
- Hablar. Una consulta gratuita sobre su familia, sus bienes y lo que usted quiere que pase.
- Redactar. Preparamos los documentos y le explicamos cada decisión en lenguaje claro, en español.
- Firmar. Una cita de firma con los testigos y la notarización que exige la ley de Texas, hecha correctamente para que los documentos se sostengan.
¿Es el momento?
Momentos en que el plan deja de ser opcional.
- Tiene hijos y ningún documento dice quién los criaría.
- Compró una casa o sus ahorros ya superan lo que un formulario genérico debería manejar.
- Se casó, se volvió a casar o se divorció y sus documentos no lo reflejan.
- Tiene un negocio y nada dice qué pasaría con él.
- La enfermedad de un padre le mostró lo que pasa cuando no hay poderes notariales.
- Su testamento se firmó en otro estado o hace más de cinco años.
Preguntas frecuentes
Respuestas claras.
¿Qué pasa si fallezco sin testamento en Texas?
La ley de sucesión intestada decide quién hereda. En matrimonios con hijos de relaciones anteriores, parte de los bienes gananciales puede pasar a los hijos en lugar del cónyuge sobreviviente. Un testamento reemplaza esa regla automática con sus verdaderos deseos.
¿Cuál es la diferencia entre un testamento y un fideicomiso en vida?
El testamento surte efecto al fallecer y pasa por el proceso de sucesión; el fideicomiso en vida transfiere los bienes fuera de ese proceso. La sucesión en Texas es relativamente eficiente, así que a muchas familias les basta un plan con testamento. Le diremos con honestidad cuál conviene en su caso.
¿Mi cónyuge y yo necesitamos testamentos separados?
Sí. En Texas cada cónyuge firma su propio testamento. Preparamos planes coordinados para parejas, de modo que los documentos funcionen juntos.
¿Para qué sirven los poderes notariales?
Cubren la incapacidad en vida. El poder duradero permite que su apoderado maneje las finanzas; el poder médico nombra a quien toma decisiones de salud. Sin ellos, su familia podría necesitar una tutela judicial para actuar por usted.
¿Cada cuánto debo actualizar mi plan?
Revíselo después de cualquier matrimonio, divorcio, nacimiento, fallecimiento o mudanza a otro estado, y cada tres a cinco años en general. Las actualizaciones pequeñas suelen ser rápidas.
¿Cuánto cuesta un plan patrimonial?
Es una tarifa fija según lo que incluya su plan, cotizada por escrito antes de empezar cualquier trabajo. La consulta inicial es gratuita y no hay sorpresas al final.
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En dos o tres semanas, esto puede estar resuelto.
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